FinCen разкрития

Файлове FinCEN: Всичко, което трябва да знаете за изтичането на документите

Изтекли документи (FinCen), включващи около 2 трилиона долара транзакции, разкриха как някои от най-големите банки в света са позволили на престъпниците да прехвърлят мръсни пари по света.

Те също така показват как руските олигарси са използвали банки, за да избегнат санкции, които е трябвало да ги спрат да вкарват парите си на Запад.

Това е последното от поредица течове през последните пет години, които разкриха тайни сделки, пране на пари и финансови престъпления.

Какви са файловете FinCEN?

Файловете FinCEN представляват повече от 2500 документа, повечето от които са файлове, изпратени от банките до американските власти между 2000 и 2017 г. Те пораждат опасения относно това, което техните клиенти могат да правят.

Тези документи са едни от най-строго пазените тайни на международната банкова система.

Банките ги използват, за да докладват за подозрително поведение, но те не са доказателство за неправомерни действия или престъпления.

Те бяха изтекли в Buzzfeed News и споделени с група, която обединява разследващи журналисти от цял свят, която ги разпространи сред 108 новинарски организации в 88 държави.

Стотици журналисти преглеждат плътната техническа документация, разкривайки някои от дейностите, за които банките биха предпочели обществеността да не знае.

Две съкращения, които трябва да знаете

FinCEN е американската мрежа за борба с финансовите престъпления. Това са хората в Министерството на финансите на САЩ, които се борят с финансовите престъпления. Притесненията относно транзакции, извършени в щатски долари, трябва да бъдат изпращани до FinCEN, дори ако те са били извършени извън САЩ.

Докладите за подозрителна дейност или SAR са пример за това как се отчитат тези опасения. Банката трябва да попълни един от тези отчети, ако се притеснява, че някой от нейните клиенти може да прави нещо лошо. Докладът се изпраща на властите.

FinCen файл

Защо това има значение?

Ако планирате да спечелите от престъпно предприятие, едно от най-важните неща, които трябва да имате, е начин за пране на пари.

Прането на пари е процесът на вземане на мръсни пари – приходи от престъпления като търговия с наркотици или корупция – и внасянето им в сметка в уважавана банка, където те няма да бъдат свързани с престъплението.

Същият процес е необходим, ако сте руски олигарх, срещу когото западните страни са предприели санкции, за да ви попречат да вкарвате парите си на Запад.

Банките трябва да се уверят, че не помагат на клиентите да изпират пари или да ги движат по начини, които нарушават правилата.

По закон те трябва да знаят кои са техните клиенти – не е достатъчно да подават SAR и да продължават да взимат мръсни пари от клиенти, докато очакват властите да се справят с проблема. Ако имат доказателства за престъпна дейност, те трябва да спрат да преместват паричните средства.

Фъргюс Шийл от Международния консорциум на разследващите журналисти (ICIJ) заяви, че изтеклата информация е “прозрение за това, което банките знаят за огромните потоци мръсни пари по целия свят”.

Той каза, че документите също така подчертават извънредно големите суми пари. Документите във файловете FinCEN обхващат около 2 трилиона долара транзакции и те са само малка част от SAR, представени през периода.

Какво е разкрито?

Защо този теч е различен?

През последните години имаше редица големи изтичания на финансова информация, включително:

Документите на FinCEN са различни, тъй като не са само документи от една или две компании – те идват от редица банки.

Те изтъкват редица потенциално подозрителни дейности, включващи компании и физически лица, а също така повдигат въпроси защо банките, които са забелязали тази дейност, не винаги са действали според техните притеснения.

FinCEN заяви, че изтичането може да повлияе на националната сигурност на САЩ, да направи компромисни разследвания и да застраши безопасността на институциите и лицата, които подават докладите.

Но миналата седмица тя обяви предложения за преразглеждане на програмите си срещу изпирането на пари.

Обединеното кралство също разкри планове за реформа на своя регистър на фирмена информация, за да ограничи измамите и прането на пари.

Коментирай